高科技产业商业计划书的编写（一）

        一、基本内容
        一是介绍公司基本情况。首先说明企业资本情况, 如注册资本总额、货币资金占注册资本比例、无形资产作价和占注册资本比例等。其次要说明公司经营财务历史情况, 如企业销售收入、毛利润等指标,对公司经营财务历史的说明, 可以反映资企业距离上市标准有多大差距, 企业润率等经济指标是否符合高科技企业的标准。再次是说明公司股东以及内部组织机构情况, 说明公司股东背景以及组织机构设立是否符合行业和企业自身发展的需要。
       二是介绍公司管理层。介绍公司高级管理人员的学历、经历和业绩, 说明公创业者是否有创业经历和担任高级管理者的成功经验, 了解公司管理层是否具备运作企业所需要的全部管理经验。
       三是介绍公司管理情况。首先要说明公司管理的规范性, 是否取得了相应的质量认证和行业准入资格。现代企业一般都需要通过 ISO9000 甚至更高级别的认证,作为衡量自身管理规范的一个依据, 也是获得大客户定单的基本前提条件。企业理是否规范还要求企业必须取得拟进入和已经进入行业的准入资格, 药品生产企业必须通过 GMP 认证, 药品销售企业必须通过 GSP 认证, 药品实验研究企业必须通过 GLP 认证, 而对药品进行临床实验究必须要在取得 GCP 资格的单位进行。其次要说明对核心雇员如何有效管理, 是否制定了相应的激励和限制政策等。高科技小企业核心雇员对企业的生存发展起着非常重要的作用, 核心雇员从某种程度上等于高科技成果、核心技术和核心竞争力。如何调动核心人员的工作积极性, 让他们更好地为企业服务, 对企业的快速成长、对提高风险投资股权价值、保护风投资者的权益是非常重要的。
       四是介绍技术和产品。从技术的先进性、成熟性、适用性等方面介绍技术, 从产品的独特性、产品生命周期等方面介绍产品。
       五是介绍行业及市场。首先介绍行业一般情况、行业市场容量和未来增长情况等, 让风险投资者相信融资企业所处行业是有吸引力的。其次论述目标市场、主要客户等市场情况。第三说明所面临的竞争以及企业所拥有的竞争优势。
        六是介绍企业的营销策略。包括介绍销售方式、定价策略、促销手段、售后服务等。
       七是说明企业融资需求。首先要说明企业需要融资的数量, 是否有其他资金来源作保证, 以及融资成功后如何运用融资。其次要陈述拟给予投资者的回报, 如企业给予投资者的股份、给予投资者的回报数额、回报方式等, 同时还要说明回报对于投资者来说是有利、合理的。
      八是说明企业的财务计划。企业应提供包括现金流量表、资产负债表等在内的各种财务表格, 说明何时企业现金流量为正、实现盈亏平衡以及企业未来财务状况等情况。
       九是说明企业的风险控制策略。任何企业都存在风险, 风险投资者是在可以承受的风险下追逐高额利润, 并希望风险越低越好, 最好是没有风险。风险投资者不青睐那些无法控制风险的企业或项目。因此, 融资企业应该说明企业、技术和产品存在的可能风险以及如何规避风险、化解风险和控制风险, 让投资者相信这些风险是可以承受的并能够被创业者及时化解。
       十是说明项目实施进度, 作为进行投资管理和投资后评价。
       十一是准备好相关的备查材料清单,供投资者核实融资企业提供信息真实性。
       二、技术要点说明
       一是说明技术先进性。说明融资企业技术的先进性, 包括被列入国家科技计划的类别、科技成果鉴定级别以及成果级别、是否制订或符合相应的技术标准、产品是否被行业内的世界 500 强或行业内排名前三名的客户采购。技术先进性越好,越容易获得风险投资者的青睐。
       二是说明技术成熟性。技术成熟性一般是指从技术和生产角度, 在产品化和产业化进程中技术能够满足生产和销售的程度。技术成熟性根据行业不同, 内容有所不同。对于化工行业, 技术成熟性可以划分为工业化生产、小批量生产、中试、小试和实验室 5 个阶段。对于医药行业, 技术成熟性可以划分为实验室研究、临床实验研究、中试、规模化生产。企业应结合所处行业, 说明技术现在所处阶段。对于风险投资者来说, 技术越成熟越好。